юридическая фирма логос

09:00 - 18:00

по пятницам до 17:00

+7 (812) 579-77-66

Санкт-Петербург, Лиговский пр., 23

написать в whatsapp
написать в WhatsApp

Поиск

Консультации опытных юристов

«Заморозили» денежные средства, отправленные SWIFT-переводом, что делать?

После введения санкций в отношении крупнейших российских банков (ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк» и другие), многие SWIFT-переводы оказались заблокированными в банках-корреспондентах (недружественных организациях).

 

Наиболее частными случаями являются блокировки в следующих банка-корреспондентах:

  • THE BANK OF NEW YORK MELLON
  • BANK OF AMERICA
  • JPMORGAN CHASE BANK

После блокировки денежных средств, как правило, от Банка приходит уведомление, что денежный перевод заблокирован в соответствии с санкциями США, введенными OFAC (Управление по контролю над иностранными активами).

Также банк указывает, если OFAC выдаст положительный ответ и предоставит Вам индивидуальную лицензию о разблокировке денежных средств, то вы сможете получить денежные средства.

При этом, учитывая, что для получения индивидуальной лицензии о разблокировке требуется взаимодействие с государственным органом США, затраты на реализацию данного варианта могут превышать сумму «замороженных» денежных средств.

 

Однако, получение индивидуальной лицензии о разблокировке это не единственный способ вернуть денежные средства. Добиться возврата денежных средств можно в юрисдикции Российской Федерации.

 

Для этого необходимо обратиться в досудебном порядке к российскому банку, осуществившему SWIFT-перевод, с требованием о выплате денежных средств.

 

Как правило, банки указывают, что блокировка денежных средств произошла вследствие непреодолимой силы.

 

Вместе с тем, суды все чаще начинают приходить к следующим выводам, которые можно встретить, например, в определении Первого кассационного суда общей юрисдикции от 12.07.2023 N 88-21833/2023.

Являясь участником профессиональной деятельности, российский банк на момент исполнения поручения об осуществлении SWIFT-перевода должен был обладать информацией о действующих в отношении него или избранного им банка-корреспондента иностранных санкциях и безотносительно правомерности или неправомерности действий иностранного банка, осуществившего блокирование поступивших денежных средств, отвечает перед своим клиентом по нормам российского законодательства.

В соответствии со статьей 866 Гражданского кодекса РФ в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения поручения клиента банк несет ответственность по основаниям и в размерах, которые предусмотрены главой 25 настоящего Кодекса.

Согласно статье 15 Гражданского кодекса РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Кроме того, в случае взыскания денежных средств в судебном порядке, взысканию также подлежит штраф в размере 50% от всех взысканных сумм (статья 15 Закона о защите прав потребителей).

Помимо прочего, сторона, выигравшая дело в суде, имеет право на компенсацию судебных расходов на оплату услуг представителя (в случае с получением индивидуальной лицензии компенсации расходов не будет).

Учитывая, что в настоящее время суды начинают принимать решения в пользу клиентов банков, встречаются случаи добровольного удовлетворения исковых требований (дело № 2-7990/2022 Кировского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан).

Что мы можем предложить?

Юридическая фирма “Логос” готова разобраться в Вашей ситуации и добиться возврата денежных средств, предоставив квалифицированные услуги и консультации. Мы рекомендуем всем, кто столкнулся с подобными проблемами, обращаться к профессиональным юристам для защиты своих прав и интересов, а также минимизации рисков и затраченных сил.

Преимущества юридической фирмы «Логос»

Сотрудники Юридической фирмы Логос имеют большой опыт договорной и судебной работы, что позволяет защитить интересы наших клиентов.

Обращение к нашим юристам позволит вам сэкономить время, которое вы потратите, занимаясь вышеуказанными вопросами самостоятельно

Обращение к нашим юристам позволит вам сэкономить денежные средства

Юристы судебного отдела

9879к87897
Алексей

Хотите задать вопрос?

Позвоните или напишите:

    Похожие статьи:

    ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГОВ ПО ИСПОЛНИТЕЛЬНОМУ ЛИСТУ

    Как вернуть долг с контрагента по имеющемуся исполнительному листу (решению суда)? Есть несколько способов воздействия, которые побудят должника к выплате долга.

    Читать

    КАК ВЕРНУТЬ ДОЛГ, ЕСЛИ ЕСТЬ РЕШЕНИЕ СУДА

    Если вступившее в силу решение суда не исполняется, разыскиваем имущество должника, принимаем обеспечительные меры, работаем с банками и приставами, инициируем банкротство должника.

    Читать

    КОНТРАГЕНТ НЕ ПЛАТИТ? КАК ПОЛУЧИТЬ ДЕНЬГИ БЕЗ СУДА

    Если контрагент имеет задолженность по договору и не в состоянии ее погасить, можно решить вопрос без суда. Существуют такие механизмы как снижение суммы долга, отсрочка, новация и отступное.

    Читать

    Нужен совет опытных юристов? Ответим на ваши вопросы!

      Похожие статьи:

      ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГА ПО ИСПОЛНИТЕЛЬНОМУ ЛИСТУ

      Как вернуть долг с контрагента по имеющемуся исполнительному листу (решению суда)? Есть несколько способов воздействия, которые побудят должника к выплате долга.

      Читать

      КАК ВЕРНУТЬ ДОЛГ, ЕСЛИ ЕСТЬ РЕШЕНИЕ СУДА

      Если вступившее в силу решение суда не исполняется, разыскиваем имущество должника, принимаем обеспечительные меры, работаем с банками и приставами, инициируем банкротство должника.

      Читать

      КОНТРАГЕНТ НЕ ПЛАТИТ? КАК ПОЛУЧИТЬ ДЕНЬГИ БЕЗ СУДА

      Если контрагент имеет задолженность по договору и не в состоянии ее погасить, можно решить вопрос без суда. Существуют такие механизмы как снижение суммы долга, отсрочка, новация и отступное.

      Читать
      a

      Защита в суде

      Недвижимость и бизнес

      Юридическое обслуживание

      Заказать звонок
      +
      Жду звонка!
      Задайте свой вопрос

      Пожалуйста, заполните форму и мы свяжемся с вами в ближайшее время.

        X
        Задать вопрос