Александра Кондерская
Развитие современных технологий приводит к появлению всё новых, более изощренных и «грамотных» способов мошенничества.
Рассмотрим несколько схем, применяемых мошенниками для «отъема средств» у честных предпринимателей.
ПЕРЕВОД НЕ ОТТУДА
Ваша компания заключила договор с контрагентом, выполнила свои обязательства и получила оплату на расчетный счет. Но при этом вы не обратили внимание, что деньги поступили не от контрагента, а от другого юридического лица со схожим названием, которое отличается от оригинала на одну букву. Цель мошенников — поставить компанию в ситуацию, когда работа уже выполнена, а акт выполненных работ заказчиком еще не подписан. Это дает мошенникам возможность обратиться в арбитражный суд с иском о взыскании неосновательного обогащения.
Поэтому следует проверять, от кого на самом деле были получены средства. Судебная практика такова, что если вы не сможете предоставить акт выполненных работ, подписанный контрагентом, то высок риск взыскания неосновательного обогащения.
НЕСУЩЕСТВУЮЩИЙ ДОЛГ
Мошенники предоставляют в суд поддельные документы о якобы имеющейся задолженности. Арбитражный суд или суд общей юрисдикции выносит приказ о взыскании долга. Всё это происходит быстро и без вашего участия. На основании приказа мошенники, обратившись к приставам или напрямую в банк, получают деньги с вашего расчетного счета. Такая схема работает как с юридическими, так и с физическими лицами.
Чтобы вовремя отменить судебный приказ, необходимо постоянно отслеживать все, что происходит с компанией. Для этого регулярно просматривать судебную базу: сайт арбитражного суда и базу судов общей юрисдикции. Искать по названию организации. Если увидели, что в отношении вас вынесен судебный приказ, подать заявление о его отмене можно в течение 10 дней с момента вынесения. Но даже если срок пропущен, у нас есть способы его восстановить.
ПРЕДОПЛАТА В НИКУДА
Мошенники находят компанию, которая продается. Затем связываются с собственником бизнеса, представляются потенциальными покупателями и просят предоставить уставные документы. Следом от лица этой компании заключают договоры и получают предоплату за оказание услуг или поставку товара.
Как себя обезопасить? Если вы заказчик, не работать по предоплате, иначе деньги могут уйти в noname компанию. Если вы исполнитель, наоборот, настаивать на получении полной предоплаты или хотя бы аванса. Когда вам необходимо внести предоплату, можно как минимум отправить вашего сотрудника в офис контрагента, чтобы он проверил, реальная это компания или нет. Если у вас нет возможности выехать на встречу с будущим партнером, обязательно назначьте видео-встречу через интернет. Предупредите, что будете записывать. Если компания отказывается – значит, не прошла еще одну проверку. Кроме того, есть множество других способов проверить компанию на благонадежность. Даже если это реальный контрагент, проверка контрагента обезопасит вас от возможных судебных споров из-за недобросовестного поведения.
КЛОНИРОВАННАЯ КОМПАНИЯ
Мошенники копируют добросовестную компанию с хорошей репутацией путем регистрации юридического лица со схожим названием. Затем создают аналогичный оригинальному сайт, схожие с оригиналом адреса электронной почты, телефонные номера. После этого подбирают организации, которым интересно сотрудничество с оригинальной компанией. В адрес этих компаний направляют выгодные коммерческие предложения на бланках, оформленных в фирменном стиле оригинальной компании.
Необходима проверка контрагента, даже если вы уже слышали об этой компании как о надежном партнере. Посмотрите официальный сайт, сопоставьте адреса электронной почты и номера телефонов. Позвоните по телефону, указанному на сайте, и попросите соединить с сотрудником, от которого поступило коммерческое предложение. Посетите офис компании или съездите по ее юридическому адресу.
МАСКИРОВКА ПОД ПРОВЕРЯЮЩИХ
Мошенники маскируются под государственных служащих и приходят в компании с «проверкой». Главный акцент — на актерскую игру. Например, когда на пороге компании появляются люди в форме пожарного надзора. В лучшем случае секретарь спросит у «проверяющих» удостоверение, прежде чем пустить их на территорию компании, но чаще секретари теряются и не спрашивают ничего. Наибольший риск — когда мошенники изображают сотрудников правоохранительных органов, приехавших делать обыск либо выемку.
Для защиты необходимо создать для сотрудников инструкцию по общению с проверяющими. От внеплановых проверок не застрахована ни одна компания. Но необходимо понимать, законна ли проверка, с которой пришли в вашу компанию.
ВОЛШЕБНЫЙ СЕРТИФИКАТ
Мошенники предлагают компании принять участие в выгодном тендере. Затем говорят, что нужно стать членом какой-либо ассоциации, якобы для преференций при рассмотрении заявок. Другой вариант — предлагают приобрести сертификат, который якобы нужен для участия в тендере. По факту сертификат оказывается простой бумажкой, напечатанной на цветном принтере. Ассоциация никаких гарантий победы в конкурсе не дает и тендерные процедуры не отслеживает. Сам тендер никто не проводит.
Необходимо проверять компанию через сервисы на предмет возможных рисков. Посмотрите на адрес регистрации юридического лица. Если ФНС относит адрес к массовой регистрации или это квартира, стоит задуматься. Если вас просят купить какой-либо сертификат, выясняйте, для чего он нужен. Как правило, такого документа нет в пакете закупочной документации. Чем больше задаете вопросов, тем легче выявить мошенников.
Как защититься от мошенников?
Примеров мошеннических схем — множество, иногда их крайне трудно выявить. Очень важно иметь специалиста, который сможет предотвратить подобные риски. Это может быть как штатный юрист, так и юридическая фирма, которая сможет осуществлять юридическое обслуживание вашей компании.
Хотите задать вопрос?
Позвоните или напишите:
Хотите задать вопрос?
Позвоните или напишите:
Похожие статьи:
ПРОВЕРКА КОНТРАГЕНТА
Перед заключением сделки вы обязаны проверить контрагента на добропорядочность. Это позволит уберечься от возможных обвинений налоговой. Предлагаем вам чек-лист такой проверки.
РАЗРАБОТКА ДОГОВОРОВ
Как создать идеальный договор? Выбрать правильный шаблон. Настроить его под конкретную ситуацию. Помимо ваших интересов учесть пожелания второй стороны, чтобы договор был подписан.
КАК СЕБЯ ОБЕЗОПАСИТЬ ПРИ ЗАКЛЮЧЕНИИ СДЕЛКИ
Любую сдeлку можно провести безопасно при помощи эскроу. Это договор, по которому одна сторона передает дeньги посреднику, а он отдает их другой стороне после того, как та исполнила обязательства.
ЗАЩИТА ОТ НАРУШЕНИЯ ДОГОВОРА
Если контрагент нарушит договор, вас ожидает судебное разбирательство и борьба за деньги. Чтобы этого не произошло, необходимо предусмотреть гарантии исполнения (задаток, залог, неустойку и др.).
Александра Кондерская
Развитие современных технологий приводит к появлению всё новых, более изощренных и «грамотных» способов мошенничества.
Рассмотрим несколько схем, применяемых мошенниками для «отъема средств» у честных предпринимателей.
ПЕРЕВОД НЕ ОТТУДА
Ваша компания заключила договор с контрагентом, выполнила свои обязательства и получила оплату на расчетный счет. Но при этом вы не обратили внимание, что деньги поступили не от контрагента, а от другого юридического лица со схожим названием, которое отличается от оригинала на одну букву. Цель мошенников — поставить компанию в ситуацию, когда работа уже выполнена, а акт выполненных работ заказчиком еще не подписан. Это дает мошенникам возможность обратиться в арбитражный суд с иском о взыскании неосновательного обогащения.
Поэтому следует проверять, от кого на самом деле были получены средства. Судебная практика такова, что если вы не сможете предоставить акт выполненных работ, подписанный контрагентом, то высок риск взыскания неосновательного обогащения.
НЕСУЩЕСТВУЮЩИЙ ДОЛГ
Мошенники предоставляют в суд поддельные документы о якобы имеющейся задолженности. Арбитражный суд или суд общей юрисдикции выносит приказ о взыскании долга. Всё это происходит быстро и без вашего участия. На основании приказа мошенники, обратившись к приставам или напрямую в банк, получают деньги с вашего расчетного счета. Такая схема работает как с юридическими, так и с физическими лицами.
Чтобы вовремя отменить судебный приказ, необходимо постоянно отслеживать все, что происходит с компанией. Для этого регулярно просматривать судебную базу: сайт арбитражного суда и базу судов общей юрисдикции. Искать по названию организации. Если увидели, что в отношении вас вынесен судебный приказ, подать заявление о его отмене можно в течение 10 дней с момента вынесения. Но даже если срок пропущен, у нас есть способы его восстановить.
ПРЕДОПЛАТА В НИКУДА
Мошенники находят компанию, которая продается. Затем связываются с собственником бизнеса, представляются потенциальными покупателями и просят предоставить уставные документы. Следом от лица этой компании заключают договоры и получают предоплату за оказание услуг или поставку товара.
Как себя обезопасить? Если вы заказчик, не работать по предоплате, иначе деньги могут уйти в noname компанию. Если вы исполнитель, наоборот, настаивать на получении полной предоплаты или хотя бы аванса. Когда вам необходимо внести предоплату, можно как минимум отправить вашего сотрудника в офис контрагента, чтобы он проверил, реальная это компания или нет. Если у вас нет возможности выехать на встречу с будущим партнером, обязательно назначьте видео-встречу через интернет. Предупредите, что будете записывать. Если компания отказывается – значит, не прошла еще одну проверку. Кроме того, есть множество других способов проверить компанию на благонадежность. Даже если это реальный контрагент, проверка контрагента обезопасит вас от возможных судебных споров из-за недобросовестного поведения.
КЛОНИРОВАННАЯ КОМПАНИЯ
Мошенники копируют добросовестную компанию с хорошей репутацией путем регистрации юридического лица со схожим названием. Затем создают аналогичный оригинальному сайт, схожие с оригиналом адреса электронной почты, телефонные номера. После этого подбирают организации, которым интересно сотрудничество с оригинальной компанией. В адрес этих компаний направляют выгодные коммерческие предложения на бланках, оформленных в фирменном стиле оригинальной компании.
Необходима проверка контрагента, даже если вы уже слышали об этой компании как о надежном партнере. Посмотрите официальный сайт, сопоставьте адреса электронной почты и номера телефонов. Позвоните по телефону, указанному на сайте, и попросите соединить с сотрудником, от которого поступило коммерческое предложение. Посетите офис компании или съездите по ее юридическому адресу.
МАСКИРОВКА ПОД ПРОВЕРЯЮЩИХ
Мошенники маскируются под государственных служащих и приходят в компании с «проверкой». Главный акцент — на актерскую игру. Например, когда на пороге компании появляются люди в форме пожарного надзора. В лучшем случае секретарь спросит у «проверяющих» удостоверение, прежде чем пустить их на территорию компании, но чаще секретари теряются и не спрашивают ничего. Наибольший риск — когда мошенники изображают сотрудников правоохранительных органов, приехавших делать обыск либо выемку.
Для защиты необходимо создать для сотрудников инструкцию по общению с проверяющими. От внеплановых проверок не застрахована ни одна компания. Но необходимо понимать, законна ли проверка, с которой пришли в вашу компанию.
ВОЛШЕБНЫЙ СЕРТИФИКАТ
Мошенники предлагают компании принять участие в выгодном тендере. Затем говорят, что нужно стать членом какой-либо ассоциации, якобы для преференций при рассмотрении заявок. Другой вариант — предлагают приобрести сертификат, который якобы нужен для участия в тендере. По факту сертификат оказывается простой бумажкой, напечатанной на цветном принтере. Ассоциация никаких гарантий победы в конкурсе не дает и тендерные процедуры не отслеживает. Сам тендер никто не проводит.
Необходимо проверять компанию через сервисы на предмет возможных рисков. Посмотрите на адрес регистрации юридического лица. Если ФНС относит адрес к массовой регистрации или это квартира, стоит задуматься. Если вас просят купить какой-либо сертификат, выясняйте, для чего он нужен. Как правило, такого документа нет в пакете закупочной документации. Чем больше задаете вопросов, тем легче выявить мошенников.
Как защититься от мошенников?
Примеров мошеннических схем — множество, иногда их крайне трудно выявить. Очень важно иметь специалиста, который сможет предотвратить подобные риски. Это может быть как штатный юрист, так и юридическая фирма, которая сможет осуществлять юридическое обслуживание вашей компании.
Поможем проверить потенциального контрагента
Составим договор, надежно защищающий ваши интересы
Разработаем систему внутренней документации (памятки для сотрудников и др.)
Юристы судебного отдела
Качество услуг «Логоса» в отзывах клиентов
мнение клиентов — независимая оценка работы фирмы
Уровень профессионализма отличный, качественно и в срок выполняют условия договоров.
100% профессионализм и квалификация, стоимость и сроки устраивают. Доброжелательные и тактичные специалисты.
Наше сотрудничество плодотворно, юридические консультации грамотные и полные. Очень довольны.
Обратились в «Логос» по рекомендации. Профессионально, по разумной цене провели изменения в учредительных документах.
«Логос» — это высокий уровень профессионализма, квалифицированные сотрудники, выполняющие грамотно свою работу. Успехов и удачи!
Сотрудничаем с «Логос» уже около 7 лет. Очень довольны внимательным отношением сотрудников, документы всегда подготовлены в срок.
Хотите задать вопрос?
Позвоните или напишите:
Решения для граждан:
Похожие статьи:
ПРОВЕРКА КОНТРАГЕНТА
Перед заключением сделки вы обязаны проверить контрагента на добропорядочность. Это позволит уберечься от возможных обвинений налоговой. Предлагаем вам чек-лист такой проверки.
РАЗРАБОТКА ДОГОВОРОВ
Как создать идеальный договор? Выбрать правильный шаблон. Настроить его под конкретную ситуацию. Помимо ваших интересов учесть пожелания второй стороны, чтобы договор был подписан.
КАК СЕБЯ ОБЕЗОПАСИТЬ ПРИ ЗАКЛЮЧЕНИИ СДЕЛКИ
Любую сдeлку можно провести безопасно при помощи эскроу. Это договор, по которому одна сторона передает дeньги посреднику, а он отдает их другой стороне после того, как та исполнила обязательства.
ЗАЩИТА ОТ НАРУШЕНИЯ ДОГОВОРА
Если контрагент нарушит договор, вас ожидает судебное разбирательство и борьба за деньги. Чтобы этого не произошло, необходимо предусмотреть гарантии исполнения (задаток, залог, неустойку и др.).
Нужен совет опытных юристов? Ответим на ваши вопросы!
