09:00 - 18:00

по пятницам до 17:00

+7 (812) 579-77-66

Санкт-Петербург, Лиговский пр., 23

написать в whatsapp
написать в WhatsApp

Поиск

Консультации опытных юристов

Как избежать блокировки банковской карты по 115 ФЗ при торговле криптовалютой

В последнее время многие инвесторы и трейдеры сталкиваются с запросами от банков по 115-ФЗ в связи с p2p торговлей криптовалютой, в частности с арбитражем USDT на биржах Binance, Bybit и Garantex. Решение этой ситуации требует внимательного подхода и грамотного ответа на запрос банка. В этой статье мы рассмотрим, как сформировать позицию и подготовить документы, чтобы максимально повысить шансы на разблокировку.

Четко сформулируйте свою позицию:

 

Когда вы получите запрос от банка, важно четко изложить свою позицию. Опишите свою деятельность простым языком, избегая сложных терминов. Фокусируйтесь на основной деятельности, такой как p2p торговля, и избегайте деталей о «займах», которые банки могут воспринимать негативно.

Подготовьте пояснения:

 

Простыми словами обоснуйте легальность своих действий. Используйте конкретные примеры и избегайте технических терминов. Объясните, что такое арбитраж криптовалюты и как вы участвовали в p2p торговле.

Подготовьте документы о доходах:

 

Банкам нужны официальные документы о доходах. Предоставьте 2 НДФЛ по зарплате и дивидендам, декларации о доходах ИП (по УСН), а также документы о продаже недвижимости или автомобилей.

Источники денежных средств:

 

Убедитесь, что подготовили источники происхождения средств. Используйте официальные документы о доходах, включая те, что относятся к близким родственникам.

Договоры и справки:

 

Если у вас есть договоры займа или дарения, предоставьте их. Для Garantex заказывайте справку о верификации аккаунта. Для Binance предоставьте скриншоты ордеров и страницы «Платеж». Для Bybit предоставьте скриншоты ордеров, страницы «Платеж», а также чата с контрагентом (в чате указывается ФИО контрагента, что также поможет идентифицировать сделку).

Оплата налогов:

 

Подтвердите, что вы правильно отчитались о доходах в налоговой декларации. Это может повысить шансы на разблокировку, особенно если вы оплатили налоги с криптовалютной деятельности.

Подготовьтесь к трудностям:

 

Снимать блокировки стало сложнее, но статистика благоприятных решений растет при корректной оплате налогов. Понимайте, что в каждом банке своя практика, и подготовьтесь к тому, что потребуется дополнительная информация.


Заключение:

Ответ на запрос по 115-ФЗ требует тщательной подготовки. Четко сформулируйте свою позицию, подготовьте документы и пояснения, чтобы максимизировать шансы на разблокировку. Учтите, что статистика благоприятных решений растет при корректной оплате налогов, поэтому будьте готовы предоставить соответствующие документы.

У Юридической фирмы «Логос» есть большой опыт дел по защите от взыскания ущерба и убытков.

 

Мы всегда действуем исходя из цели клиента – максимальной защиты клиента от предъявленных ему исковых требований.

  1. Проанализируем поставленные клиентом задачи и заблаговременно оценим имеющиеся риски
  2. Разработаем план действий с учетом выявленных рисков
  3. При необходимости осуществим представление интересов клиента у пристава, ведущего исполнительное производство
  4. Подготовим необходимые документы
  5. Защитим интересы клиента в суде

Юристы судебного отдела

9879к87897
запольская

Хотите задать вопрос?

Позвоните или напишите:

    Похожие статьи:

    ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГОВ ПО ИСПОЛНИТЕЛЬНОМУ ЛИСТУ

    Как вернуть долг с контрагента по имеющемуся исполнительному листу (решению суда)? Есть несколько способов воздействия, которые побудят должника к выплате долга.

    Читать

    КАК ВЕРНУТЬ ДОЛГ, ЕСЛИ ЕСТЬ РЕШЕНИЕ СУДА

    Если вступившее в силу решение суда не исполняется, разыскиваем имущество должника, принимаем обеспечительные меры, работаем с банками и приставами, инициируем банкротство должника.

    Читать

    КОНТРАГЕНТ НЕ ПЛАТИТ? КАК ПОЛУЧИТЬ ДЕНЬГИ БЕЗ СУДА

    Если контрагент имеет задолженность по договору и не в состоянии ее погасить, можно решить вопрос без суда. Существуют такие механизмы как снижение суммы долга, отсрочка, новация и отступное.

    Читать

    Нужен совет опытных юристов? Ответим на ваши вопросы!

      Похожие статьи:

      ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГА ПО ИСПОЛНИТЕЛЬНОМУ ЛИСТУ

      Как вернуть долг с контрагента по имеющемуся исполнительному листу (решению суда)? Есть несколько способов воздействия, которые побудят должника к выплате долга.

      Читать

      КАК ВЕРНУТЬ ДОЛГ, ЕСЛИ ЕСТЬ РЕШЕНИЕ СУДА

      Если вступившее в силу решение суда не исполняется, разыскиваем имущество должника, принимаем обеспечительные меры, работаем с банками и приставами, инициируем банкротство должника.

      Читать

      КОНТРАГЕНТ НЕ ПЛАТИТ? КАК ПОЛУЧИТЬ ДЕНЬГИ БЕЗ СУДА

      Если контрагент имеет задолженность по договору и не в состоянии ее погасить, можно решить вопрос без суда. Существуют такие механизмы как снижение суммы долга, отсрочка, новация и отступное.

      Читать
      a

      Защита в суде

      Недвижимость и бизнес

      Юридическое обслуживание