09:00 - 18:00

по пятницам до 17:00

+7 (812) 579-77-66

Санкт-Петербург, Лиговский пр., 23

Поиск

Что делать, если банк заблокировал расчетный счет

и как уберечься от этого заранее

Наталья Васюкова
юрист

Почему банки отказывают в проведении операции или блокируют расчетный счет?

Чаще всего причиной проведения операции или отказа в дистанционном банковском обслуживании является законодательство в области антитеррористической деятельности и деятельности в области отмывания денег. С каждым годом требования ужесточаются.

 

При осуществлении блокировок банки руководствуются правилами, установленными Федеральным законом №115-ФЗ*.

 

*Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Поможем разблокировать расчетный счет!




Банк заблокировал счет. Какие проблемы возникнут?

НЕВОЗМОЖНО ВЫПЛАТИТЬ ЗАРПЛАТУ СОТРУДНИКАМ

НЕВОЗМОЖНО РАССЧИТАТЬСЯ С КОНТРАГЕНТАМИ

СЛОЖНО ЗАКЛЮЧИТЬ НОВЫЙ ДОГОВОР

НЕВОЗМОЖНО УПЛАТИТЬ НАЧИСЛЕННЫЕ НАЛОГИ

Как бороться с действиями банка

ПРИ ОТКАЗЕ В ПРОВЕДЕНИИ ОПЕРАЦИИ

Подробнее

ПРИ ПОЛНОМ ОТКАЗЕ В ОБСЛУЖИВАНИИ

Подробнее

Отказ банка в проведении операции по счету

Банк имеет право приостановить операцию на срок до 5 рабочих дней. В случае подозрительной операции банк запрашивает у владельца расчетного счета сведения и документы для подтверждения платежа. После их предоставления банк проводит операцию.

 

Но так бывает не всегда. Зачастую банки предъявляют незаконные и просто неадекватные требования:

  • требуют информацию, которая напрямую не относится к платежной операции (например, данные о контрагенте, договоры с другими контрагентами)
  • делают выводы о сомнительности операции, основываясь лишь на собственных подозрениях (например, ссылаются на размер уставного капитала компании, завышенный или заниженный размер заработной платы, нерыночные условия договоров)
  • делают слишком детализированные запросы (например, просят предоставить переписку с контрагентом, свидетельствующую о заключении договора)

Все эти требования незаконны! Банк вправе требовать только информацию, которая напрямую относится к проверяемой платежной операции. Проверка должна носить формальный характер. Это значит, что банк не вправе погружаться в детали ваших отношений с контрагентами и проводить правовой анализ этих отношений. Подозрения банка о сомнительности операции, не подкрепленные достаточными доказательствами, не дают ему права отказывать в ее проведении.

Полный отказ в банка в дистанционном обслуживании

Самостоятельно банк не имеет права отказывать в обслуживании расчетного счета, поскольку не обладает такими полномочиями. В соответствии с законодательством возможность блокировки расчетного счета по рассматриваемым основаниям (подозрительность, сомнительность операции, участие фирмы в террористической деятельности и др.) есть только у Федеральной службы по финансовому мониторингу.

 

Если банк заблокировал расчетный счет организации по собственному усмотрению, это действие является незаконным!

Что делать при блокировке операции или расчетного счета

Чтобы провести заблокированную операцию или разблокировать расчетный счет необходимо признать действия банка незаконными в судебном порядке.

 

Поскольку у каждого банка имеется сильный юридический отдел, для достижения желаемого результата советуем не действовать в одиночку, а вооружиться опытом и знаниями наших юристов. Что мы сможем сделать в этой ситуации:

1

Составляем исковое заявление в суд, прилагаем доказательства незаконности действий банка

2

Доносим нашу позицию до суда и отстаиваем ваши интересы

3

Получаем положительное решение суда

4

Добиваемся от банка компенсации убытков, которые понесла ваша фирма

Юристы «Логоса» обеспечат расторжение договора или изменение его условий «под ключ»

Пока что нет проблем с банком? Подготовьтесь к ним заранее!

Наличие у компании только одного расчетного счета — существенный риск для финансовой стабильности бизнеса. На случай блокировки счета мы рекомендуем заранее открыть один или несколько резервных счетов в других банках. Имея такие счета, компания сможет безболезненно продолжить свою деятельность.

Откройте резервный счет через юридическую фирму «Логос»! У нас имеются партнерские соглашения с ведущими банками России. Мы сами подготовим пакет документов и направим его в нужный банк. Вам даже не нужно будет ходить в банк: персональный менеджер приедет со всеми документами в ваш офис в удобное время. И всё это — абсолютно БЕСПЛАТНО!

Подробнее

Хотите задать вопрос юристам?
Позвоните нам или заполните форму связи:




Как бороться с банком?

Скорее всего, вы уже обращались с претензией в банк и получили отказ в разблокировке счета. Сейчас самое время идти в суд, но и там опытные юристы банка окажутся сильнее предпринимателя-одиночки.

Поручите всю работу грамотным юристам! Мы оспорим незаконное решение банка, разблокируем ваш счет и заставим банк выплатить убытки из-за вынужденного простоя работы вашей организации.

Похожие статьи:

КАК ОТКРЫТЬ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ РАСЧЕТНЫЙ СЧЕТ

Наличие у компании только одного расчетного счета — существенный риск. На случай блокировки счета рекомендуем заранее открыть один или несколько резервных счетов в других банках БЕСПЛАТНО!

Читать

НАЛОГОВАЯ УВЕРЕНА В НЕДОСТОВЕРНОСТИ АДРЕСА

Ваша компания на самом деле находится и работает по адресу, который налоговая признала недостоверным? Как доказать обратное и предотвратить исключение компании из реестра?

Читать

«ПИСЬМА СЧАСТЬЯ» ИЗ НАЛОГОВОЙ

В последнее время ФНС массово рассылает письма юридическим лицам, на которые нужно успеть ответить за 30 дней. Как надежно подтвердить достоверность адреса и сведений о директоре?

Читать

КОМПАНИЮ ИСКЛЮЧАЮТ ИЗ ЕГРЮЛ

Чем опасно исключение из реестра юридических лиц? Какие ограничения ждут руководителя компании? Как проходит процедура исключения из ЕГРЮЛ и можно ли ее остановить?

Читать

Почему банки отказывают в проведении операции или блокируют расчетный счет?

Чаще всего причиной проведения операции или отказа в дистанционном банковском обслуживании является законодательство в области антитеррористической деятельности и деятельности в области отмывания денег. С каждым годом требования ужесточаются.

 

При осуществлении блокировок банки руководствуются правилами, установленными Федеральным законом №115-ФЗ*.

 

*Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Поможем разблокировать расчетный счет!




Банк заблокировал счет. Какие проблемы возникнут?

НЕВОЗМОЖНО ВЫПЛАТИТЬ ЗАРПЛАТУ СОТРУДНИКАМ

НЕВОЗМОЖНО РАССЧИТАТЬСЯ С КОНТРАГЕНТАМИ

СЛОЖНО ЗАКЛЮЧИТЬ НОВЫЙ ДОГОВОР

НЕВОЗМОЖНО УПЛАТИТЬ НАЧИСЛЕННЫЕ НАЛОГИ

Как бороться с действиями банка

ПРИ ОТКАЗЕ В ПРОВЕДЕНИИ ОПЕРАЦИИ

Подробнее

ПРИ ПОЛНОМ ОТКАЗЕ В ОБСЛУЖИВАНИИ

Подробнее

Отказ банка в проведении операции по счету

Банк имеет право приостановить операцию на срок до 5 рабочих дней. В случае подозрительной операции банк запрашивает у владельца расчетного счета сведения и документы для подтверждения платежа. После их предоставления банк проводит операцию.

 

Но так бывает не всегда. Зачастую банки предъявляют незаконные и просто неадекватные требования:

  • требуют информацию, которая напрямую не относится к платежной операции (например, данные о контрагенте, договоры с другими контрагентами)
  • делают выводы о сомнительности операции, основываясь лишь на собственных подозрениях (например, ссылаются на размер уставного капитала компании, завышенный или заниженный размер заработной платы, нерыночные условия договоров)
  • делают слишком детализированные запросы (например, просят предоставить переписку с контрагентом, свидетельствующую о заключении договора)

Все эти требования незаконны! Банк вправе требовать только информацию, которая напрямую относится к проверяемой платежной операции. Проверка должна носить формальный характер. Это значит, что банк не вправе погружаться в детали ваших отношений с контрагентами и проводить правовой анализ этих отношений. Подозрения банка о сомнительности операции, не подкрепленные достаточными доказательствами, не дают ему права отказывать в ее проведении.

Полный отказ в банка в дистанционном обслуживании

Самостоятельно банк не имеет права отказывать в обслуживании расчетного счета, поскольку не обладает такими полномочиями. В соответствии с законодательством возможность блокировки расчетного счета по рассматриваемым основаниям (подозрительность, сомнительность операции, участие фирмы в террористической деятельности и др.) есть только у Федеральной службы по финансовому мониторингу.

 

Если банк заблокировал расчетный счет организации по собственному усмотрению, это действие является незаконным!

Что делать при блокировке операции или расчетного счета

Чтобы провести заблокированную операцию или разблокировать расчетный счет необходимо признать действия банка незаконными в судебном порядке.

 

Поскольку у каждого банка имеется сильный юридический отдел, для достижения желаемого результата советуем не действовать в одиночку, а вооружиться опытом и знаниями наших юристов. Что мы сможем сделать в этой ситуации:

1

Составляем исковое заявление в суд, прилагаем доказательства незаконности действий банка

2

Доносим нашу позицию до суда и отстаиваем ваши интересы

3

Получаем положительное решение суда

4

Добиваемся от банка компенсации убытков, которые понесла ваша фирма

Юристы «Логоса» обеспечат расторжение договора или изменение его условий «под ключ»

Пока что нет проблем с банком? Подготовьтесь к ним заранее!

Наличие у компании только одного расчетного счета — существенный риск для финансовой стабильности бизнеса. На случай блокировки счета мы рекомендуем заранее открыть один или несколько резервных счетов в других банках. Имея такие счета, компания сможет безболезненно продолжить свою деятельность.

Откройте резервный счет через юридическую фирму «Логос»! У нас имеются партнерские соглашения с ведущими банками России. Мы сами подготовим пакет документов и направим его в нужный банк. Вам даже не нужно будет ходить в банк: персональный менеджер приедет со всеми документами в ваш офис в удобное время. И всё это — абсолютно БЕСПЛАТНО!

Подробнее

Хотите задать вопрос юристам?
Позвоните нам или заполните форму связи:




Как бороться с банком?

Скорее всего, вы уже обращались с претензией в банк и получили отказ в разблокировке счета. Сейчас самое время идти в суд, но и там опытные юристы банка окажутся сильнее предпринимателя-одиночки.

Поручите всю работу грамотным юристам! Мы оспорим незаконное решение банка, разблокируем ваш счет и заставим банк выплатить убытки из-за вынужденного простоя работы вашей организации.

Похожие статьи:

КАК ОТКРЫТЬ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ РАСЧЕТНЫЙ СЧЕТ

Наличие у компании только одного расчетного счета — существенный риск. На случай блокировки счета рекомендуем заранее открыть один или несколько резервных счетов в других банках БЕСПЛАТНО!

Читать

НАЛОГОВАЯ УВЕРЕНА В НЕДОСТОВЕРНОСТИ АДРЕСА

Ваша компания на самом деле находится и работает по адресу, который налоговая признала недостоверным? Как доказать обратное и предотвратить исключение компании из реестра?

Читать

«ПИСЬМА СЧАСТЬЯ» ИЗ НАЛОГОВОЙ

В последнее время ФНС массово рассылает письма юридическим лицам, на которые нужно успеть ответить за 30 дней. Как надежно подтвердить достоверность адреса и сведений о директоре?

Читать

КОМПАНИЮ ИСКЛЮЧАЮТ ИЗ ЕГРЮЛ

Чем опасно исключение из реестра юридических лиц? Какие ограничения ждут руководителя компании? Как проходит процедура исключения из ЕГРЮЛ и можно ли ее остановить?

Читать
a

Защита в суде

Недвижимость и бизнес

Юридическое обслуживание